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主题:股票型基金 PK 债券型基金

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股票型基金 PK 债券型基金  发帖心情 Post By:2008-3-25 14:48:27

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截至2008年3月14日,今年以来A股市场下跌24.7%,其间股票型基金的投资者收益大幅缩水。据聚源数据显示,近26周来,股票型基金下跌幅度达到23.18%,但跌幅低于上证综指的32.10%,而债券型基金则出现了正收益,近26周增长率为3.61%。

  中海基金理财专家指出:“股票市场持续的波动,将会使基金投资者对风险厌恶程度提高,股票型基金和债券型基金的PK再度升温。”

  但国内部分投资者未能全面了解基金,常常混淆股票型基金和债券型基金的投资范围。为此,中海稳健收益债券基金经理张顺太表示:“两者最重要的区别就是其获利的途径,股票型基金60%以上的基金资产投资于股票市场而获利,因而投资风险相对较高;债券型基金80%以上的基金资产投资于债券市场而获利,因而投资风险相对较低。显然,这两种类型的基金投资范围不尽相同。”

  以2006年为例,中国股票型基金的收益表现不俗。开放式基金中的股票型、混合进取型、混合灵活型和混合平衡型基金全年累计分别上涨130.54%、124.74%、111.72%和95.15%,其中,股票和混合资产类型基金年度回报率在全球遥遥领先。

  然而,伴随着股市的大涨大跌,自然也会给股票型基金带来不小的风险,对于风险承受能力较差的投资群体而言,继续将资产全部或者大比例投资于偏股型基金是不太合适的,应该适度增加风险偏低的投资品种如债券型基金等的配置比例。针对风险厌恶型的投资者群体(如工薪阶层、中老年客户等)进行的调查显示,在保证安全稳健的前提下,10%的年收益率水平是可以另人满意的。而另外一项统计数据显示,国内现有债券型基金的平均净值增长率在2006年为13.59%,2007年 (截止9月底)为18%。

  在保证风险较低而收益稳健增长的前提下,部分债券型基金中加入打新股的模式。这种模式的风险小,收益高,既符合债券型基金投资人注重安全稳健的特点,又使投资者更加充分地享受到打新股带来的超额收益。“中海稳健收益基金就是‘债券投资收益+新股申购收益’”,张顺太对自己掌管的这只基金作了简单的解释。“同时只有在较长时间持有的情况下,才能获得更加满意的收益,债券型基金更是家庭长期价值投资的一种体现。”

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